Yatırımcı profili testi neden zorunludur?

Yatırımcı profili testi (yerindelik ve uygunluk testi), SPK'nın Yatırım Hizmetleri ve Faaliyetleri ile Yan Hizmetlere İlişkin Tebliği uyarınca zorunludur.

Amacı, sunulacak ürün veya hizmetin müşterinin durumuna uygun olup olmadığını tespit etmektir. Böylece yatırımcı, anlamadığı veya risk taşıma kapasitesini aşan ürünlere yönlendirilmekten korunur.

Test iki türdedir. Uygunluk testi, alım-satıma aracılık gibi genel hizmetlerde uygulanır ve müşterinin bilgi ile tecrübesini ölçer. Yerindelik testi ise portföy yöneticiliği ve yatırım danışmanlığında zorunludur; bilgi ve tecrübeye ek olarak müşterinin mali durumunu ve yatırım amaçlarını da değerlendirir.

Ölçülen unsurlar şunlardır: yatırım araçları hakkında bilgi düzeyi, geçmiş işlem tecrübesi, gelir ve varlık durumu, yatırım süresi, risk ve getiri tercihi.

Test sonucuna göre müşteri risk profiline yerleştirilir ve bu profile uygun ürünler sunulur. Profile uygun olmayan ürünlerde müşterinin uyarılması gerekir.