Şüpheli işlem bildirimi (SİB) nedir?

Şüpheli işlem bildirimi (SİB), yükümlülerin, bir işlemin suç gelirlerinin aklanması veya terörizmin finansmanı ile ilişkili olduğuna dair şüphe veya şüpheyi gerektirir bir husus bulunması hâlinde MASAK'a yaptıkları bildirimdir. 5549 sayılı Kanun'da düzenlenmiştir.

Yükümlü kapsamı geniştir: bankalar, sigorta şirketleri, sermaye piyasası kurumları, faktoring ve finansal kiralama şirketleri, PTT, döviz büfeleri, kıymetli maden aracı kuruluşları, noterler, gayrimenkul alım-satımıyla uğraşanlar, YMM ve SMMM'ler ile kripto varlık hizmet sağlayıcıları.

Bildirim, şüphenin oluştuğu tarihten itibaren kanunda belirlenen süre içinde MASAK'a elektronik ortamda yapılır.

En kritik kural gizliliktir. Bildirimde bulunulduğu, işlem sahibine veya üçüncü kişilere hiçbir şekilde açıklanamaz. Bu yasağın ihlali cezai yaptırıma tabidir.

Bildirimde bulunan kişi ve kurumlar, bildirim nedeniyle hukuki ve cezai sorumluluktan korunur.